Güterhändler

Für den Güterhandel bieten wir 360° Compliance nach dem Geldwäschegesetz und arbeiten hierbei mit standardisierten Verfahren. Unsere Risikoanalysen werden automatisch an Ihren Geschäftsbetrieb angepasst. Anforderungen und Risiken können sich je nach Standort, Wert und Art der Waren voneinander unterscheiden. Diesem Umstand tragen wir in unseren Risikoanalysen und Handlungsempfehlungen Rechnung.

Auf das Risikomanagement aufbauend, sorgt Kerberos für die Umsetzung der internen wie externen Sorgfaltspflichten im online- und stationären Güterhandel. Unsere Compliance Pakete sind flexibel und eignen sich für Selbstständige bis hin zu Franchisegebern und -nehmern. Wir übernehmen die passgenaue und regelmäßige Schulung und Überprüfung von Mitarbeitern und stellen Ihnen zeitgleich digitale Lösungen zur Identifizierung Ihrer Vertrags- und Geschäftspartner zur Verfügung.

Die im Geldwäschegesetz vorgeschriebenen Meldepflichten können ebenfalls an Kerberos auslagert werden. Wir stellen Ihnen hierzu alles bereit: Von anonymen Hinweisgeberplattformen bis hin zum Geldwäschebeauftragten.

In Europa wird Geldwäsche von der Währungsunion und offenen Grenzen besonders begünstigt.  Geldwäscher haben schnell erkannt, wie sie die Strukturen nutzen können, um unter anderem durch den Ankauf von Gütern wie Schmuck, Autos, Kunst, Edelmetallen bis hin zu seltenen Briefmarken und Münzen illegal erwirtschaftete Gelder zu waschen.

In kaum einem anderen europäischen Land wie Deutschland werden so viele und teils auch hohe Bargeldtransaktionen ausgeführt. Dadurch ergibt sich die Möglichkeit, über Investitionen in hochwertige Güter, deren Ausfuhr und Weiterverkauf, illegal erwirtschaftete Bargeldumsätze unbemerkt in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.

Güterhändler sind aus diesem Grund insbesondere auf eine umfassende Risikoanalyse, schnelle KYC-Prüfungen und eine lückenlose Dokumentation getroffener Maßnahmen angewiesen.

Zu den bestehenden Maßnahmen gehören die Ausweitungen der Verpflichtetenkreise im Geldwäschegesetz und verschärfte Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Zusätzlich dazu arbeiten die Aufsichtsbehörden der Länder verstärkt zusammen, um die Vorgaben aus dem Geldwäschegesetz flächendeckend gleich auszulegen und anzuwenden sowie die Umsetzung der Verpflichtungen gleichmäßig zu überprüfen.

Gerade im Nicht-Finanzsektor lässt sich beobachten, dass verstärkt sogenannte Task-Forces eingesetzt werden. Dabei wurde in Teilen festgestellt, dass die Nicht-Einhaltung von geldwäscherechtlichen Vorgaben weit verbreitet ist. Diese Feststellung führt dazu, dass in Zukunft höchstwahrscheinlich noch mehr solcher Task-Forces eingesetzt werden.

Eine weitere viel diskutierte Maßnahme, die den Güterhandel besonders betreffen würde, ist die sogenannte Bargeldobergrenze. Diese wird immer wieder gefordert, da sie in einigen europäischen Ländern wie Italien schon umgesetzt wurde. Hier dürfen z.B. seit Juli 2020 keine Beträge über einem Wert von 2.999,99 Euro in bar bezahlt werden. In Deutschland gilt stattdessen lediglich eine Identifizierungspflicht ab einem Schwellenwert von 10.000 Euro. Auch dieser Schwellenwert wird häufig kritisiert. Aus diesem Grund verpflichtet das Geldwäschegesetz ebenso dazu, Kundenidentifizierungen vorzunehmen, wenn der Schwellenwert zwar noch nicht erreicht, jedoch ein Zusammenhang zwischen mehreren Transaktionen unterhalb des Schwellenwerts nicht auszuschließen ist.