Ab Juli 2027 gilt die die EU-Geldwäscheverordnung – unmittelbar in ganz Europa. Für einen Großteil der Kfz-Händler bedeutet die neue Rechtslage eine spürbare Entlastung. Im hochpreisigen Segment stellen sich dagegen neue Abgrenzungsfragen, von denen einige noch nicht abschließend geklärt sind.

Kapitalverwaltungsgesellschaften haben die erste Welle der systematischen BaFin-Aufsichtsgespräche erlebt – viele kennen die Grundabläufe. Doch die Aufsichtslandschaft hat sich weiterentwickelt: Eine neue Behörde tritt in Erscheinung, der Prüffokus der BaFin hat sich verschoben, und die technischen Anforderungen ab Juli 2027 sind konkreter als viele erwarten. Ein Update aus der laufenden Praxis.

Wer glaubt, die wirtschaftlich Berechtigten seiner Kunden bereits vollständig zu kennen, wird ab Juli 2027 möglicherweise überrascht sein. Die EU-AML-Verordnung (VO (EU) 2024/1624) führt eine neue Berechnungsmethodik ein, die den Kreis der ermittelten UBOs erheblich erweitert – und die Anforderungen an die Dokumentation deutlich verschärft.

Die BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – baut 30 neue Stellen in der Geldwäscheprävention auf und strukturiert ihren Geschäftsbereich um. Ein klares Signal. Aber reicht mehr Aufsicht allein, um Geldwäsche wirksam zu bekämpfen? Ein Kommentar und kritische Einordnung von Frank Lässig, Senior Manager AML Compliance.

Die BaFin hat Terrorismusfinanzierung als eigenständigen Prüfungsschwerpunkt etabliert – und Verpflichtete, die das Thema bislang als Randnotiz in ihrer Risikoanalyse aufgeführt haben, geraten jetzt unter Druck. Was genau gefordert wird und warum eine gemeinsame Betrachtung mit Geldwäsche nicht ausreicht, erklärten Maren Adam (Principal AML Compliance) und Fabian Müller (Manager AML Compliance).

Die EU-AML-Verordnung ((EU) 2024/1624) gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar in allen Mitgliedstaaten – ohne nationalen Umsetzungsschritt durch den Gesetzgeber. Für Steuerkanzleien bedeutet das: mehr Pflichten, engere Fristen und strukturelle Anpassungen, die Zeit und Planung brauchen.

Ab 10.07.2027 zwingt Art. 26 EU-AMLR zu Continuous Monitoring: 1 Jahr für Hochrisiko-, 5 Jahre für alle anderen Kunden – produktübergreifend, gruppenweit, mit Sanktionslisten-Pflicht. Unsere Webinarzusammenfassung mit Thomas Manzey & Florians Peters zeigt, wie Sie pKYC bis dahin sauber aufstellen

Wie sieht die Risikoanalyse der Zukunft aus? Das Dokument, dass den Kern jedes Risikomanagements ausmacht, soll laut Anti-Money Laundering Authority (AMLA) künftig um den Risiko-Punkt “Finanzsanktionen” erweitert werden. Was das für Verpflichtete bedeutet.

Über 300 regionale Aufsichten, zersplitterte Zuständigkeiten, unklare Vorgaben und Regelungslücken - die deutsche Geldwäsche-Aufsicht hat Nachholbedarf. Mit dem Zollfinanzgereichtigkeitsgesetz (ZFG) will die Bundesregierung nachbessern. Das kommt nicht bei Allen gut an.

Wann müssen Sie melden – und wann müssen Sie sofort melden? Die gemeinsame Orientierungshilfe von BaFin und FIU vom 28. November 2025 gibt Hilfestellung. Sie enthält zumindest eine konkrete Frist, stellt klar, wann die Sachverhaltsaufklärung endet – und zeigt, welche Fehler in der goAML-Praxis häufig passieren.

Kommt bald der Einzug verdächtiger Vermögenswerte ohne Strafverfahren? So steht es im Referentenentwurf des Zollfinanzgerechtigkitsgesetzes (ZFG). Was geplant ist und welche Auswirkungen das auf Verpflichtete hat erfahren Sie in diesem Blog.

Ab 2027 gilt die EU-AML-VO – und der Kunstmarkt steht vor einer Weichenstellung: Wer handelt künftig noch als Verpflichteter? Was ändert sich bei KYC, PEPs und Sanktionen? Die wichtigsten 7 Neuerungen im Überblick.

GwG-Bußgelder steigen. Die Spielräume sinken. Ab 2027 gelten EU-weit einheitliche Sanktionsregeln – mit persönlicher Haftung für Geldwäschebeauftragte. Was die BaFin heute ahndet und worauf Sie sich jetzt vorbereiten sollten.

Ab Juli 2027 gelten EU-weit einheitliche Bußgeldregeln für AML-Verstöße – mit verdoppelten Obergrenzen und einem neuen Zwangsgeld-Instrument. Was sich ändert, was WPK und CCBE dazu sagen – und was das für Ihr Unternehmen bedeutet.

Geldwäsche im Immobiliensektor treibt Preise um bis zu 1,2 % – was GwG-pflichtige Makler konkret tun müssen. Jetzt informieren.

Im Auftrag der AMLA verschickt die BaFin aktuell Daten-Auskunftsersuche an Unternehmen in Deutschland. Florian Peters, AML-Experte für den Finanzsektor, über die Hintergründe und wie die AMLA Datenpilot-Anfragen zu beantworten sind.

Die EU-AML-Verordnung stellt Kapitalverwaltungsgesellschaften vor weitere Herausforderungen - insbesondere im Investoren Onboarding und Monitoring. AML-Experte Florian Peters und Operations Managerin Lisa Patricia Bourcarde sprachen im Webinar über regulatorische Anforderungen und praktische Umsetzung.

Was ändert sich durch die EU-AML-Verordnung 2027? Neue Sorgfaltspflichten, UBO-Schwellenwerte, PEP-Erweiterung und eine EU-weite Bargeldobergrenze von 10.000 € – alle Pflichten im Überblick.

Seit dem 29.01.2026 steht Russland auf der EU-Hochrisikoländer-Liste. Frank Lässig, Geldwäsche-Experte, erklärt im Interview was das für die Praxis bedeutet. Für verpflichtete Unternehmen hat die Listung wohl nur wenige Auswirkungen.

2026 ist das Jahr der Vorbereitung: Neue GwG-Meldeverordnung ab 1. März, AMLA-Standards im Juli und verschärfte Sorgfaltspflichten ab 2027. Erfahren Sie, welche Fristen Sie kennen müssen und wie Sie Ihr Unternehmen rechtzeitig vorbereiten.