KYC & (enhanced) Due Diligence

Schnelle und automatisierte Prüfung Ihrer Kunden

»Know Your Customer«-Prüfungen sind von entscheidender Bedeutung, um zu verhindern, dass Ihr Unternehmen zum Zwecke von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt wird. Zudem drohen Bußgelder und Reputationsschäden, wenn Sie nicht prüfen.

Kerberos Compliance setzt im KYC-Prozess auf einfache, schnelle und rechtssichere Lösungen. Wir statten Sie nicht nur mit den passenden kostengünstigen Instrumenten hierfür aus, sondern unterstützen auf Wunsch auch bei der langfristigen Einhaltung Ihrer weiteren allgemeinen Sorgfaltspflichten.

KYC mit Kerberos

Wir helfen Ihnen bei der Erfüllung Ihrer Sorgfaltspflichten:

Identifizierung

KYC-, PeP-, Sanktionslisten-Checks

Erstbewertung

risikobasierte Entscheidungsvorlagen

Dokumentation

nach allen gesetzl. Vorgaben

Kerberos KYC App

Know Your Customer Prüfungen. Schnell, einfach und rechtssicher.

Die KYC-App von Kerberos hilft Ihnen dabei, Ihr Unternehmen zu schützen. In einfachen Schritten werden Sie und Ihre Mitarbeiter durch den Prozess geleitet. Einfach das entsprechende Dokument per Kamera einscannen und wenige Fragen beantworten. Nach kurzer Zeit erhalten Sie das Ergebnis mit einer Handlungsempfehlung zur Risikosenkung, um die Transaktion rechtskonform durchführen zu können.

Know Your Customer Prüfungen. Schnell, einfach und rechtssicher.

  1. Geschäftsanbahnung
    Sie bahnen eine Kunden- oder Geschäftsbeziehung an und wollen alle Formalitäten schnell erledigen, um Ihre Kunden und / oder Partner nicht durch lange Wartezeiten abzuschrecken.
  2. KYC-Fragen per App beantworten
    Die KYC-App führt Sie durch den KYC-Prozess und zeigt Ihnen auf, welche Dokumente Sie für eine Prüfung benötigen.
  3. Prüfung
    Sobald alle erforderlichen Unterlagen eingereicht wurden, führt Kerberos eine KYC-Prüfung durch und stellt Ihnen die Ergebnisse zur Verfügung.
  4. Handlungsempfehlung
    Kerberos lässt Ihnen bei Bedarf eine Erstbewertung zukommen.
  5. Dokumentationspflicht
    Kerberos übernimmt die Dokumentation der erfolgten KYC-Maßnahmen. Bei Prüfungen durch die Aufsichtsbehörden können Sie auf Kerberos verweisen.

Darum ist KYC für Sie wichtig

Warum ist es wichtig Kunden und Geschäftspartner zu überprüfen? – Abgesehen von Geldbußen, kann ein Nicht-Einhalten des KYC-Prinzips oder ungenügende Sorgfalt bei der Umsetzung desselbigen zu erheblichen Reputationsverlusten führen. Die Wichtigkeit und Dringlichkeit des KYC-Prinzips ergeben sich dabei vor allem aus der Tatsache, dass Unternehmen und ihre Angestellte nicht nur direkt, durch vorsätzliches Handeln, sondern auch indirekt, durch das Eingehen einer Geschäftsbeziehung in strafbare Handlungen verwickelt sein können. Auch hier schützt Unwissenheit nicht vor Strafe.

Nicht nur aufgrund dieser Gefahr tun Unternehmen gut daran, ihr Vertragsmanagement standardmäßig nach dem KYC-Prinzip auszurichten und dieses in ein internes Kontrollsystem einzubetten. Das Geldwäschegesetz bildet in Deutschland hierfür den rechtlichen Rahmen, indem es nach risikoorientiertem Ansatz Kriterien definiert, nach denen eine KYC-Prüfung ausgerichtet werden soll.

Rechtliche Grundlagen

Während es aus unternehmensinterner Sicht viele gute Gründe für einen sorgfältigen KYC-Prozess geben kann, besteht die Dringlichkeit aus Sicht des Gesetzgebers vor allem in der Schaffung von Transparenz hinsichtlich der Herkunft von Vermögen und der tatsächlichen Kontrollbefugnisse bei komplexen Unternehmensverflechtungen. Deutschland ist im europäischen Vergleich neben dem Vereinigten Königreich, Luxemburg, Belgien und Frankreich aufgrund der etablierten Finanzmärkte und der steigenden Konjunktur für Geldwäscher besonders attraktiv. 

Auch die kulturellen Verbindungen zu Ländern, aus denen die meisten inkriminierten Gelder in den Wirtschaftskreislauf fließen, beeinflussen das Gefährdungsrisiko. Hinzu kommt, dass auch der Nicht-Finanzsektor für Geldwäscheaktivitäten ausgenutzt wird, weshalb dieser in Teilen seit 2017 ebenfalls den Verpflichtungen des Geldwäschegesetzes unterliegt. Bezüglich der Umsetzung der Sorgfaltspflichten und dem Abgeben von Verdachtsmeldungen an die FIU gibt es in diesem Bereich besonders Nachholbedarf.

Überzeugt? Oder Fragen?

Lassen Sie sich jetzt zu KYC und (enhanced) Due Diligence mit Kerberos beraten.

Es ist ein unerwarteter Fehler aufgetreten. Bitte versuchen Sie es erneut oder schreiben Sie an info@kerberos-compliance.com.

Bitte füllen Sie alle Pflichtfelder aus.

Vielen Dank. Ein Mitarbeiter wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen.

In Eile? Rufen Sie uns direkt an!

Unsere Mitarbeiter stehen Ihnen werktags von 09:00 - 17:30 zur Verfügung.

+49 221 650 88 92 – 0