KYC & Due Diligence

Wir identifizieren und prüfen Ihre Kunden oder Geschäftspartner und geben Ihnen einfache Empfehlungen zum weiteren Vorgehen an die Hand.

Einfache Prüfungen und Empfehlungen

Lassen Sie jede Art von Prüfung immer und von überall von jede:r Mitarbeiter:in durchführen - kein Training oder Fachwissen erforderlich.

Umfassende Prüfungs-Lösungen

Von einfachen KYC-Checks zu umfangreichen Due Diligence Prüfungen inkl. Adverse Media Monitorings und vieles mehr.

PeP- und Sanktionslisten-Checks immer inklusive

Schützen Sie sich vor Geldwäschern, Sanktions-Verstößen und Korruption.

Automatische Risikobewertung

Sie erhalten schnelle Ergebnisse inkl. Risikobewertungen und klare, einfach durchzuführende Handlungsempfehlungen.

Papierlos und überall digital verfügbar.

Als Webbrowser-Anwendung, App (iOS/Android) und OnOffice-Marketplace Integration.

Know Your Customer Checks per App

Mehr über die App und ihre Vorteile.

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KYC-Fragebögen, KYC-Dokumente, KYC-Prüfung und KYC-Dokumentation befinden sich bei Kerberos an einem Ort. Für Ihre Mitrabeiter:innen reduziert diese Konzentration die Kontaktpunkte mit dem eigentlichen Prüfprozess sowie die Fehleranfälligkeit jeder Prüfung. Zudem liefern wir verlässliche und stets aktuelle Ergebnisse inklusive einfach verständlicher Handlungsempfehlungen. Unsere KYC-Lösungen lassen sich unkompliziert in den Arbeitsalltag integrieren und sorgen für eine lückenlose Dokumentation aller Maßnahmen.

  • Step-by-Step Durchführung durch KYC-Prozess
  • KYC Check per App
  • Handlungsempfehlungen und revisionssichere Dokumentation inklusive

Unbegrenzte Möglichkeiten

Passgenaue Lösungen für Ihre Anforderungen

KYC-Prüfungen

Von natürlichen Personen, Unternehmen und Personengesellschaften

KYC+

Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten in komplexen Unternehmensstrukturen mit mehr als 2 Ebenen

(E)DD-Prüfungen

Business Partner Due Diligence Prüfungen von natürlichen Personen, Personengesellschaften & Unternehmen sowie am Point of Sale

Monitorings:

  • Register-,
  • Reputations-
  • Adverse Media-,
  • PeP- und Sanktionslisten-Monitoring

Weitere Prüfungen:

  • Bonitätsprüfungen von Unternehmen und Privatpersonen
  • Transparenzregisterprüfungen von Unternehmen und Privatpersonen

KYC-Prüfung

Einfach, schnell und von überall.

"natürliche Person" 17.90€ / Prüfung "Pay per Use"-Preis. Die KYC-Prüfungen können ebenso als Paketlösung gebucht werden. Dabei verringert sich der Preis pro Prüfung je gesteigertem Paket-Volumen.
  • Prüfung von natürlichen Personen
  • Prüfung auf Politisch exponierte Personen
  • Sanktionslisten-Check
  • Risikobewertung
  • Handlungsempfehlungen
  • revisionssichere Dokumentation
  • Datenspeicherung (ISO 27001 zertifiziert)

Tipp: In unseren Standard- und Premium-Abos sind KYC-Prüfungen schon inklusive

Einfache, bezahlbare und umsetzbare Geldwäscheprävention jetzt auch im Abo

Sie benötigen Unterstützung oder wollen Ihre Geldwäsche-Compliance komplett auslagern? Wir informieren Sie gerne über unsere Abo-Pakete "Starter-", "Standard-" oder "Premium" für günstige, einfache und vollständige Geldwäscheprävention.

Kontakt aufnehmen

Kerberos KYC App

Know Your Customer Prüfungen. Schnell, einfach und rechtssicher

Die KYC-App von Kerberos hilft Ihnen dabei, Ihr Unternehmen zu schützen. In einfachen Schritten werden Sie und Ihre Mitarbeiter durch den Prozess geleitet. Einfach das entsprechende Dokument per Kamera einscannen und wenige Fragen beantworten.

Nach kurzer Zeit erhalten Sie das Ergebnis mit einer Handlungsempfehlung zur Risikosenkung, um die Transaktion rechtskonform durchführen zu können.

Jetzt richtig prüfen - Kontakt aufnehmen

Wir helfen Ihnen gerne unverbindlich weiter

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Unsere Mitarbeiter stehen Ihnen werktags von 09:00 - 17:30 zur Verfügung.

+49 221 650 88 92 – 0

Nützliches KYC-Wissen

Wer benötigt KYC-Checks?

KYC-Checks sind in vielen Bereichen verpflichtend. Hierzu zählen zum Beispiel die Überprüfung der Einhaltung von internationalen Sanktionen, die Vorsichtnahme beim Abschluss von Geschäften mit Politisch exponierten Personen (PePs) oder eben auch bei der Prävention von Geldwäsche.

Was ist der Unterschied zwischen (Enhanced) Due Diligence und Know Your Customer?

Durch KYC-Prüfungen erfüllen Sie eine zentrale Pflicht des Geldwäschegesetzes - die Identifizierung Ihrer Kund:innen vor dem eingehen einer Geschäftsbeziehung. Hierfür werden u.a. die Ausweisdokumente auf Echtheit geprüft, verschiedene Datenbanken auf PeP- oder Sanktionslisten-Treffer hin durchsucht und auf Basis dieser Daten eine Risikobewertung vorgenommen.

In bestimmten Fällen müssen Sie sogenannte "erweiterte Sorgfaltspflichten" (engl. "(enhanced) Due Diligence) einhalten. Dabei werden zusätzlich zum KYC-Check noch weitere potentielle Risikofaktoren überprüft. Hierzu zählen zum Beispiel Kund:innen, Lieferant:innen oder andere Geschäftspartner:innen der Personen oder Unternehmen, mit denen Sie eine Geschäftsbeziehung aufnehmen wollen. Zudem kann über eine tiefergehende Netzwerkrecherche sichergestellt werden, dass die wirtschaftlich Berechtigten und deren Netzwerke ebenfalls keinen Anlass zur Besorgnis aufweisen, und sich nicht zu einem finanziellen oder reputativen Risiko für Sie auswachsen könnten. Zu diesem Zweck werden ebenso Adverse-Media-Recherchen zu Auffälligkeiten der sich im Netzwerk befindlichen Akteure durchgeführt.

Eine (E)DD-Prüfung kann darüberhinaus noch viele Weitere Risikofelder überwachen. Dies hängt von Ihren Vorgaben und von den in einer Prüfung identifizierten Auffälligkeiten ab.

Was wird bei KYC-Prüfungen abgefragt?

Bei Know Your Customer Prüfungen werden die Personen ermittelt und identifiziert, mit denen Sie Geschäfte machen wollen. Dabei muss sichergestellt werden, dass es sich bei den Personen auch wirklich um die handelt, als die sie sich ausgeben. Kerberos prüft hierbei standardmäßig, ob es sich bei Ihren Geschäfts- oder Vertragspartner:innen um Politisch exponierte Personen (PeP) oder deren Familienmitglieder handelt oder solche, die auf Sanktionslisten stehen. Zugleich muss geprüft werden, ob potentielle Geschäftspartner:innen aus Ländern mit erhöhtem Geldwäscherisiko kommen oder anderweitige Risiken durch das eingehen einer Geschäftsbeziehung entstehen könnten.

Wie wird eine Prüfung durchgeführt?

Mit Kerberos führen Sie KYC-Prüfungen papierlos durch. Hierzu stellen wir Ihnen unsere KYC-App zur Verfügung. Sie oder Ihre Mitarbeiter werden bei jeder Kundenidentifizierung anhand von wenigen Fragen durch den KYC-Prozess geführt.

Wie sieht das Ergebnis einer KYC-Prüfung aus?

In der KYC-App beauftragen Sie nicht nur die KYC-Prüfungen, sondern erhalten ebenso in Kürze die Ergebnisse jeder Prüfung inklusive Handlungsanweisungen, die Sie und Ihre Mitarbeiter beim anschließenden Vertragsabschluss mit Ihren Kund:innen berücksichtigen können.

Was passiert bei "false positive"-Treffern bei KYC-Prüfungen?

Im Normalfall werden KYC-Prüfungen automatisch verarbeitet und Sie erhalten die Ergebnisse inklusive Risikobewertung und Handlungsempfehlungen innerhalb kürzester Zeit per Web- oder Handy-Anwendung. Treten "false-positive"-Treffer auf, werden die Prüfungen an unsere Expert:innen weitergeleitet. "False positives" sind Fälle, in denen mehrere Menschen mit demselben Namen und ähnlichen Identitätsmerkmalen bei einer Abfrage als zu identifizierende Personen in Frage kommen, die entsprechend nicht vom System zweifelsfrei zugeordnet werden können. In diesen seltenen Fällen kann es bei KYC-Prüfungen zu kurzen Wartezeiten kommen, bevor Ihnen das Ergebnis angezeigt wird.

Was sind "Wirtschaftlich Berechtigte"?

Wirtschaftlich Berechtigte (engl. "Ultimate Beneficial Owner (UBO)") sind die natürlichen Personen, die ein Geschäft letztendlich veranlassen oder mit deren Eigentum gehandelt wird. Im Falle von Unternehmen mit mehreren Inhaber:innen zählen z.B. Personen mit mehr als 25% Unternehmensanteilen oder mehr als 25% der Stimmrechte zu den wirtschaftlich Berechtigten. Entsprechend kann es in einem Unternehmen mehrere Personen geben, die im Falle einer Prüfung angegeben oder identifiziert werden müssen.

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