Risikoanalyse 2027: Warum Ihre Einstufung und die der Aufsicht auseinanderlaufen können
Wie Ihre unternehmensweite Risikoanalyse mit der AMLR aussehen muss, prägen zwei Texte der AMLA: eine Leitlinie, die sich an Sie als Verpflichtete richtet, und technische Regulierungsstandards (RTS), nach denen Ihre Aufsicht Ihr Risikoprofil berechnet. Beide denken in denselben drei Stufen – inhärentes Risiko, Sicherungsmaßnahmen (Kontrollen), Restrisiko –, kommen methodisch aber nicht zur Deckung.
AMLR ab 2027: Welche Geldwäsche-Pflichten Kraftfahrzeughändler treffen
Ab Juli 2027 gilt die EU-Geldwäscheverordnung (Verordnung (EU) 2024/1624, „AMLR") unmittelbar in ganz Europa. Was sich für Kraftfahrzeughändler durch die Verordnung konkret bewegt, ist eine Frage, die derzeit diskutiert wird und an mehreren Stellen noch nicht abschließend geklärt ist.
UBO-Identifizierung nach der EU-AML-Verordnung: Was sich ab Juli 2027 grundlegend ändert
Wer glaubt, die wirtschaftlich Berechtigten seiner Kunden bereits vollständig zu kennen, wird ab Juli 2027 möglicherweise überrascht sein. Die EU-AML-Verordnung (VO (EU) 2024/1624) führt eine neue Berechnungsmethodik ein, die den Kreis der ermittelten UBOs erheblich erweitert – und die Anforderungen an die Dokumentation deutlich verschärft.
Mehr Aufsicht, bessere Prävention? Was die BaFin-Offensive für Verpflichtete wirklich bedeutet
Die BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – baut 30 neue Stellen in der Geldwäscheprävention auf und strukturiert ihren Geschäftsbereich um. Ein klares Signal. Aber reicht mehr Aufsicht allein, um Geldwäsche wirksam zu bekämpfen? Ein Kommentar und kritische Einordnung von Frank Lässig, Senior Manager AML Compliance.
EU-AML-Verordnung 2027: Was Steuerberater jetzt vorbereiten müssen
Die EU-AML-Verordnung ((EU) 2024/1624) gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar in allen Mitgliedstaaten – ohne nationalen Umsetzungsschritt durch den Gesetzgeber. Für Steuerkanzleien bedeutet das: mehr Pflichten, engere Fristen und strukturelle Anpassungen, die Zeit und Planung brauchen.
AMLA-Guidelines zur Risikoanalyse: Neue Pflichten für alle Verpflichteten
Wie sieht die Risikoanalyse der Zukunft aus? Das Dokument, dass den Kern jedes Risikomanagements ausmacht, soll laut Anti-Money Laundering Authority (AMLA) künftig um den Risiko-Punkt “Finanzsanktionen” erweitert werden. Was das für Verpflichtete bedeutet.
Transparenzregister, koordinierte Aufsicht, erweiterter Datenaustausch: Die systemischen GwG-Änderungen des ZFG-Referentenentwurfs
Über 300 regionale Aufsichten, zersplitterte Zuständigkeiten, unklare Vorgaben und Regelungslücken - die deutsche Geldwäsche-Aufsicht hat Nachholbedarf. Mit dem Zollfinanzgereichtigkeitsgesetz (ZFG) will die Bundesregierung nachbessern. Das kommt nicht bei Allen gut an.
AMLA-Sanktions-RTS: Was Verbände der EU zurückgemeldet haben – und was das für Ihren Betrieb bedeutet
Ab Juli 2027 gelten EU-weit einheitliche Bußgeldregeln für AML-Verstöße – mit verdoppelten Obergrenzen und einem neuen Zwangsgeld-Instrument. Was sich ändert, was WPK und CCBE dazu sagen – und was das für Ihr Unternehmen bedeutet.
Geldwäsche im Immobiliensektor: Was Makler jetzt wissen müssen
Geldwäsche im Immobiliensektor treibt Preise um bis zu 1,2 % – was GwG-pflichtige Makler konkret tun müssen. Jetzt informieren.
EU-AML-Verordnung ab Juli 2027: Was Verpflichtete jetzt wissen müssen
Was ändert sich durch die EU-AML-Verordnung 2027? Neue Sorgfaltspflichten, UBO-Schwellenwerte, PEP-Erweiterung und eine EU-weite Bargeldobergrenze von 10.000 € – alle Pflichten im Überblick.
Jahresrückblick und Jahresausblick - Geldwäscheprävention 2025-2027
Der Druck auf Verpflichtete nimmt zu. Aufsichten und Prüfer professionalisieren sich, die EU-AML-Verordnung stellt Verpflichtete vor große Herausforderungen - und noch fehlen klare Vorgaben. Unsere Expert:innen wagen einen Rück- und Ausblick.
“Die Aufsicht wird nicht lockerer werden, im Gegenteil”
Frank Lässig ist sich sicher: Die Aufsichten werden bei Güterhändlern und Immobilienmaklern absehbar mehr prüfen. Im Interview gibt er Tipps dazu, wie sich eine gute Vorbereitung meistern lässt.
Schleswig-Holstein: Bußgelder in der Geldwäscheaufsicht steigen um 115 Prozent
Schleswig-Holstein veröffentlicht neue Zahlen zu Geldwäsche-Prüfungen bei Verpflichteten. Im Fokus stehen Güterhändler und Immobilienmakler. Die Prüfungen nehmen zu. Die Summe verhangener Bußgelder erreicht neues Rekordhoch.
Operation Chargeback: Wenn Compliance-Systeme versagen – Eine Analyse des AML-Experten Frank Lässig
Die “Operation Chargeback” legt auch Compliance-Missstände offen. Welche Pflichten Zahlungsdienstleister umsetzen müssen und welche hiervon wohl fehlschlugen, analysiert der AML-Experte Frank Lässig in diesem Blog-Beitrag.
EU-AML-Verordnung: Identifizierung von wirtschaftlich Berechtigten wird zur Rechenaufgabe
Die Identifizierung von wirtschaftlich Berechtigten wird mit der EU-AML-Verordnung zur umfangreichen Rechenaufgabe. Die Zahl der wirtschaftlich Berechtigten kann sprunghaft ansteigen. Frank Lässig und Laura Schäfer erklären warum und worauf zukünftig zu achten ist.
Zwischen Innovation und Risiko - Kryptowährungen im Fokus des Geldwäschebeauftragten
FIU-Jahresbericht 2024: 8.700 Kryptowerte-Verdachtsmeldungen und 87.731 Analyseberichte zeigen verschärfte Geldwäsche-Strategien. MICAR und EU-Geldtransferverordnung bringen neue Compliance-Anforderungen für CASPs ab 2024.
Immobiliensektor: Behördenprüfungen und Kundensorgfaltspflichten richtig meistern
Aktuelle Studie belegt: Geldwäsche treibt Immobilienpreise nachweislich um bis zu 1,9% nach oben. Als Immobilienmakler:in können Sie durch effektive Geldwäscheprävention nicht nur rechtliche Risiken minimieren, sondern auch zu faireren Märkten beitragen. Erfahren Sie mehr zur korrekten Umsetzung der GwG-Anforderungen.
Neue Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin
Neuerungen in den Auslegungs- und Anwendungshinweisen (AuAs) der BaFin Eine kurze Übersicht. Die vollständigen AuAs finden Sie hier.
Folgen des Ampel-Aus für die Geldwäschebekämpfung
Deutschlands Kampf gegen Geldwäsche stockt: Nach dem Aus der Ampel-Koalition liegen Pläne für ein neues Bundesamt zur Finanzkriminalitätsbekämpfung auf Eis. Die EU schreitet voran und plant bis 2027 strenge Maßnahmen, darunter eine Bargeldobergrenze von 10.000 Euro.
Das EU-AML-Paket: Neue Herausforderungen für die Geldwäscheprävention
Die Europäische Union hat mit dem Anti-Money Laundering (AML) Paket weitreichende Änderungen für die Geldwäschebekämpfung auf den Weg gebracht. Diese Neuerungen werden ab 2027 teils starke Auswirkungen auf Verpflichtete haben. Wir beleuchten die wichtigsten Aspekte des Pakets und deren Bedeutung für die Praxis.